月入4.81元！营业部老总因考核降岗降薪，怒诉德邦证券

券业行家，事实说话。

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说，行家也算是金融圈内人士，近来却被一组数字对比吓到了。

因逃税刚刚被封的薇娅，案发前光补缴税款就掏了5亿，据说是现金。

本应是“体面人”的券商营业部负责人，实发的月薪还不到5块。

虽然比不上“九州证券起诉离职员工索赔三亿”的奇案，对营业部老总来说，这待遇，也真是“那啥”了。

初创营业部总经理黯然离开

日前，裁判文书网发布了一则“未完结”的判决书。当事人罗军的身份较为特别，他曾是德邦证券重庆黄山大道证券营业部（现为重庆西湖支路证券营业部 ，以下统称“重庆营业部”）的总经理。

营业部总经理诉老东家，这事比较稀奇。更何况，生于1978年的罗军，此前并没有证券从业经历。在2017年7月，年近四旬的他首次加入德邦证券，担任筹建中的重庆营业部负责人。

据入职时的《岗位聘用协议》约定，罗军每月的固定薪酬为1.75万元，绩效工资为7500元；试用期工资八折，转正后补发，并有社保、公积金等法定待遇。

同年9月，德邦证券重庆营业部注册成立，罗军也成为这家分支机构的首任法定代表人。

2018年7月，罗军作为重庆营业部负责人，与重庆营业部签订了为期三年的劳动合同。

然而，2019年12月25日，德邦证券下发《关于郑秋玲等职务任免的通知》，聘任郑秋玲为重庆营业部副总经理（主持工作），并免去罗军总经理职务。

据企查查工商变更记录，2020年1月，重庆营业部法定代表人由罗军更名为郑秋玲，次月，营业部迁址并更名为“德邦证券股份有限公司重庆西湖支路证券营业部”。

证券业协会从业人员信息显示，罗军于2020年4月从德邦证券离职注销，其后未见在券业任职的信息。

自2017年入职到2020年离开，满打满算也不过两年半时间。曾经的营业部老总，见证了重庆营业部的设立，却没看到后续。

当然，德邦证券作为知名度较高的民营券商，新设营业部更换总经理，按说也不是什么大事。

然而，在离开德邦证券后，当事人却因劳动争议纠纷，将前东家告上了法庭。

离职前月薪降到4块81

在提交给重庆市渝北区人民法院（简称：渝北法院）的诉状中，罗军表示，德邦证券将其岗位从总经理调整为财富顾问助理（三级），月薪从2.4万元降至6000元，并且2020年2月14日、3月13日发放工资金额仅为4.81元、155元。

为讨要说法，罗军曾向公司发送律师函，但未获得回应。为此，罗军提出依法解约，补发工资，并支付经济补偿的主张。

渝北法院依据当事人银行流水查明，在2019年4月到2021年1月期间，实发工资较为均衡，从1.5万元到1.2万元不等。而在2020年2月14日，发放金额4.81元，3月13日，发放金额也只有155元。

而德邦证券回应称，原告未达到业绩考核要求，公司依据相应规章制度进行调岗调薪有理有据。实发薪酬是因为社保缴费基数未到调整时间，且当事人“两融业务”未达标扣款所致。

德邦证券同时称，自2017年以来原告的个人业绩、营业部业绩长期远低于达标线。虽然公司尽力宽限鼓励，但原告调岗后依然未能完成相应的业绩标准，公司“已承担上千万的亏损，原告现反向被告主张高额补偿，有违诚实信用、权利平衡的原则”。

考核标准颇为精细

在审理过程中，法院查明了德邦证券的业绩考核标准。

2019年7月，德邦证券修订了《营业部人员基本管理办法》，并在内网发布。其中涉及营业部总经理的考核和激励，主要是四点：

年度KPI考核，包括但不限于财务、客群、流程、结果、团队建设、合规、加分项和扣分项八大类指标，每年度根据经营发展需要动态调整。

月度KPI考核，包括但不限于客群、流程、结果、合规、加分项和扣分项六大类指标，根据年度考核制定。

年度绩效，与营业部KPI考核得分挂钩；亏损的营业部不具备参与年度绩效分配的资格；盈利的营业部依据当年营业部年度绩效激励管理办法执行。

提成，个人提成部分与总经理月度KPI考核得分挂钩，挂钩比例为50%。

与考核方案相应，德邦证券的定级定薪和创收也有明确的标准。

职级分为资深、高级、普通、助理、储备。除储备级别外，均分为三级、二级、一级。其中资深二级的月工资上限为2.4万，年度创收要求为200万元；而助理三级的月工资上限为6000元，年度创收要求为30万元。

以百分制计算，基准分为80分。虽然定级定薪原则上一年调整一次，但德邦证券规定，如果半年预检时创收完成率低于50%且KPI考核得分低于50分（以百分制计算，基准分为80分），将即刻调整为相应档位。

针对营业部总经理，其个人提成与月度KPI考核挂钩，比例为50%。而副总经理和总经理助理的挂钩比例为25%。

在考核之下，这位营业部老总果然苦逼了。

据重庆营业部考核记录，从2018年1月至2019年11月，当事人的每月得分在8分至25分之间，多为10余分；2019年12月、2020年1月，按资深财富顾问二级考核的，分别为15.663425、10.0663；2020年2-3月，按财富顾问助理三级考核，也只有18.98195和19.817245。

2020年2月13日，重庆营业部通过内部邮件签发对罗军的薪资岗位调整文件，其岗位调整为财富顾问助理三级，原先薪酬为2.4万元，调整后为6000元，其中固定薪资4200元。

据判决书显示，罗军2020年1月基本工资4200元，效益工资180元，佣金提成33.98元，产品销售356.57元，餐费补贴550元……

全员要求两融指标

另一方面，还有来自两融业务的营销考核。

2019年7月，重庆营业部发布《2019年下半年重庆营业部融资融券专项营销任务分解方案》，要求包括罗军在内的全体人员进行营销活动。

这一活动同样也有指标，其中两融余额：总部任务日均1000万，时点3000万，前台75%，机构业务岗20%，后台5%。

出于好奇，行家查了查德邦证券的两融业务情况。

年报显示，德邦证券在2019年初的两融余额为10.21亿元，2020年底达到22.04亿元。两年时间，规模扩张超过一倍。不过，以利息净收入计算，德邦证券信用业务的增幅却并不明显。

年报同时显示，2020年末德邦证券有4家分公司和25家营业部。如果不考虑网点差异，平均来看，德邦证券每家网点分摊的两融余额在6000万元以上。

重庆营业部于2020年3月实行“两融业务开门红奖惩”，罗军新开有效户奖惩扣款200元，开户奖惩扣款600元，有效户奖惩扣款420元，合计扣款1220元。

然而，整个2020年，德邦证券新开两融账户581 户，平均到每个网点一年20户，一个月也就是1.3户。

如果这是德邦证券应有的考核标准，行家猜测，当事人在2020年1月没有新增两融账户的“成果”。但此时他已经被免职，重庆营业部的开户指标未达到，是否就归咎到一个人头上？

即便如此，从时间节点上看，当事人在2月中旬拿到的1月薪酬，似乎不应该有当年3月才决定的扣款，那为何会只有4.81元呢？

此外，如果考核结果公允可靠，当事人自2018年起近两年时间的分数远远没有合格，薪酬却未见大幅“缩水”。这是对新设营业部的“保护措施”，还是另有隐情？

判决结果依然未知

由于判决书在1月薪酬部分就“戛然而止”，行家未能看到渝北法院的审理过程和判决结果。

那么，法院究竟是支持当事人的诉求，还是遵循德邦证券的考核标准？

行家查看了近年来与券商考核相关的判决，其实在今年年初，德邦证券还有一起判例。

彼时，德邦证券常州太湖东路营业部以当事人不胜任工作为由单方面解除劳动合同。而法院认为，德邦证券未履行调岗和培训，且当事人在2020年以后工作业绩提升较大，认为解约理由不成立；并判决支付解约赔偿1.61万元，提成奖金2.17万元。

另一方面，因考核压力引发“员工代客考研”的中信证券，仅今年年内就有四起涉及考核的劳动争议案判决。除其中一起因超过仲裁时效驳回起诉外，法院均支持了员工的诉讼请求。

值得一提的是，中信证券败诉的原因分别是，未能就绩效奖金考评依据及扣发原因作出合理解释，考核结果缺乏依据和制度来源且员工不认可，考核不合格后未进行岗位调整或培训。

行家颇为好奇的是，券业同行究竟是如何被考核的？今年的完成情况如何呢？

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